GENERATION basic plus

Die Highlights auf einen Blick

Die passende Lösung für Kunden, die Steuern sparen und fürs Alter vorsorgen wollen

Davon profitieren Ihre Kunden

Steuervorteil: Die Beiträge zur Basisrente können zu 100 % steuerlich geltend gemacht werden. Ledige können bis zu 27.566 € als Sonderausgabe geltend machen, bei zusammenveranlagte Ehegatten oder eingetragene Lebenspartnerschaften verdoppelt sich der Betrag.
Freie Wahl: Unser GENERATION basic plus bietet unterschiedliche Anlageformen. Ihre Kunden wählen frei, in welche Fonds sie investieren möchten. Dabei steht ihnen eine breite Fondsauswahl zur Verfügung.
Top-Fondsauswahl: Über 50 Fonds, ETFs und Fondsportfolios passend zu individuellen Kundenwünschen.
Optionale Garantien: Für noch mehr Sicherheit gibt es für Ihre Kunden die Option auf Fonds mit Garantien zu setzen.
Smartes Anlagekonzept: Ihrem Kunden ist eine individuelle Fondsauswahl zu aufwendig? Unsere gemanagten Portfolios (Automatisches Portfolio Management, kurz: APM) sind die Lösung. Legen Sie mit Ihrem Kunden das Anlageprofil fest. Die Investition erfolgt dann in ein von unseren Experten zusammengestelltes Fondsportfolio.
Startoption: ab 20 € monatlich* im 1. Versicherungsjahr in die Altersvorsorge einsteigen.
Automatisches Ablaufmanagement: Bei Antragstellung wird ein bestimmter Wert als Betrag für das Anteilguthaben festgelegt. Ist dieser Wert erreicht, wird das Anteilguthaben automatisch in das dynamische APM (gemanagtes Fondsportfolio) umgeschichtet**
Zuzahlungen: jederzeit ab 250 € möglich.
Risikoabsicherung: Ihre Kunden können den GENERATION basic plus mit einer Risikoabsicherung kombinieren, beispielsweise mit einer Berufsunfähigkeitsrente.
Absicherung der Hinterbliebenen: Ihre Kunden entscheiden sich bei Antragstellung oder auch zum Rentenbeginn für eine Absicherung ihrer Hinterbliebenen. Im Todesfall zahlen wir dann eine Rente an die ausgewählten Personen.

*Startoption mit einem wählbaren Mindeststartbeitrag von 20 € monatlich, der während der Startphase von maximal 5 Jahren linear auf den vereinbarten Beitrag von mindestens 50 € ansteigt.
**Wenn zum Zeitpunkt der Umschichtung bereits ein Teil des Anteilguthabens des Kunden in dem APM mit diesem oder einem anderem Anlageprofil investiert ist, werden wir die Umschichtung in das bestehende APM vornehmen.
Voraussetzungen: Mindestbeitrag: 600 € jährlich bei laufender Zahlung, 2.000 € bei Einmalbeitrag. Mindestaufschubzeit bei UWP-Fonds: 12 Jahre bei laufender Zahlung, 10 Jahre bei Einmalbeitrag. Mindestaufschubzeit bei APM und freier Fondsauswahl: 5 Jahre bei laufender Zahlung und 1 Jahr bei Einmalbeitrag.

Zur Beratungskarte GENERATION basic plus

Flexible Investmentbausteine

Wir bieten Ihren Kunden flexible und leistungsstarke Lösungen, passend zu ihrer jeweiligen Lebenssituation. Dazu gehören sowohl Einzelfonds mit unterschiedlichen Anlageschwerpunkten als auch gemanagte Portfolios – je nach Bedarf mit und ohne Garantien.

Einzelfonds: Ihre Kunden wählen frei aus über 50 Einzelfonds mit unterschiedlichen Anlageschwerpunkten - mit und ohne Garantien als auch gemanagte Portfolios zu unseren leistungsstarken Lösungen. Zur Auswahl stehen zum Beispiel ETFs oder Themenfonds.

UWP: Der Unitised-With-Profits-Fonds (UWP-Fonds) kombiniert Renditechancen mit Garantien zum Rentenbeginn.

Gemanagte Portfolios: Die Alternative zu Einzelfonds. Finanzexperten stellen die aktiv gemanagten Portfolios zusammen und passen diese stetig an. Beim Automatischen Portfolio Management (APM) legen Sie mit Ihrem Kunden das individuelle Anlageprofil fest. Die Investition erfolgt dann in ein von unseren Experten zusammengestelltes Fondsportfolio. Zum Rentenbeginn erfolgt eine schrittweise Umschichtung in risikoärmere Anlagen.

Clever kombinieren

Jeder Kunde besitzt eine persönliche Anlagementalität. Sicherheitsorientiert? Chancenorientiert? Oder vielleicht doch eine Mischung? Auf Wunsch kombinieren Ihre Kunden unseren UWP-Fonds mit Einzelfonds oder gemanagten Portfolios (APM). Das APM in Kombination mit Einzelfonds ist ebenfalls möglich. Für ein individuelles Investment, das passt.